X12 267 — Individual Life, Annuity and Disability Application
Le 267 transmet une application individuelle vie / annuité / invalidité d'un producer ou portail vers le carrier pour souscription.
Objet
Le 267 documente l'application formelle d'un applicant : identité, santé, profession, antécédents, plan demandé, montant assuré, bénéficiaires, paiement initial. Il déclenche le cycle de souscription côté carrier.
Il est échangé en aval du 100 (description du plan) et déclenche une réponse par 273 (status). Acquitté par 997. Hautement structuré pour permettre une underwriting automatique (jet underwriting) lorsque le profil le permet.
Structure d'enveloppe
Le 267 voyage à l'intérieur des trois niveaux d'enveloppe X12 (ISA/IEA,
GS/GE avec functional group IL, et ST/SE).
Exemple didactique en 004010 :
ISA*00* *00* *ZZ*BROKERFIRM *ZZ*LIFECARRIER *260515*1400*U*00401*000000267*0*P*>~
GS*IL*BROKERFIRM*LIFECARRIER*20260515*1400*1*X*004010~
ST*267*0001~
BGN*00*APP-2026-7799*20260515~
NM1*IL*1*SMITH*JOHN*A***34*SSN-LAST4-5678~
DMG*D8*19850315*M~
N3*555 APPLICANT WAY~
N4*HOUSTON*TX*77001~
REF*ZZ*PRODUCT-CODE-TLIFE-20Y~
AMT*FA*250000.00~
NM1*BENE*1*SMITH*JANE*M~
PCT*RA*100~
NM1*PR*1*MILLER*ALICE*B***34*NPN-12345678~
SE*12*0001~
GE*1*1~
IEA*1*000000267~Segments courants
- Header —
ST,BGN. - Applicant —
NM1*IL,DMG,N3/N4. - Demande —
REF*ZZ(product code),AMT*FA(face amount),DTM*090(effective requested). - Bénéficiaires —
NM1*BENE,PCT*RA. - Producer —
NM1*PR(NPN). - Santé / antécédents — boucle
HDouMSG(selon TR3 carrier). - Summary —
SE.
Pièges courants
- HIPAA authorization : la collecte des antécédents santé suppose un HIPAA-compliant authorization ; sans signature stockée, la souscription est invalide.
- Replacement : si le 267 remplace une police existante, NAIC exige un Replacement Form distinct ; le 267 seul ne suffit pas.
- Senior protection : pour un applicant 65+, des règles state-specific s'appliquent (suitability, free-look 30 jours minimum) ; le 267 doit le flaguer.
Transactions liées
Documentation
Le code 267 et le nom Individual Life, Annuity and Disability Application sont publics et listés sur x12.org/products/transaction-sets. La structure complète des loops, qualifiers et code-lists est distribuée par DISA via les Implementation Guides (TR3) propriétaires. ediverse.io ne couvre que les concepts publics, l'enveloppe et des exemples didactiques.