MT960 — Request for Service Initiation

Le ticket d'inscription cash management : par MT960, un client demande à sa banque de démarrer l'envoi régulier d'un type de relevé (MT940, MT942) ou d'une autre prestation de cash management.

Objet du message

MT960 est envoyé par un titulaire de compte à sa banque pour déclencher le démarrage d'un service récurrent de cash management :

• démarrer l'envoi quotidien d'un relevé de fin de journée (MT940) ;
• activer un flux intraday MT942 toutes les 2 heures ;
• déclencher la production d'avis MT900 / MT910 pour chaque mouvement ;
• initier un service de notification de solde, de seuil, ou de produit cash management spécifique.

MT960 ne porte pas l'opération elle-même — elle déclenche la mise en place d'un service. Le service réel sera ensuite produit régulièrement (typiquement quotidiennement pour MT940, infraday pour MT942). Le client peut aussi utiliser MT960 pour modifier la fréquence ou les paramètres d'un service existant.

Structure du Block 4

Tags en détail

• :20: Transaction Reference — référence unique du MT960. À conserver pour le suivi de la mise en service.
• :21: Related Reference — référence d'un message précédent si on modifie un service existant ; NONREF si c'est une demande inaugurale.
• :12: MT Number Requested — code du MT à mettre en place. 940 pour un relevé de fin de journée, 942 pour intraday, 900/910 pour confirmations debit/credit individuelles.
• :25: Account Identification — compte concerné (IBAN pour la zone SEPA, BBAN ou propriétaire ailleurs).
• :34F: Floor Limit Indicator — seuil minimum en dessous duquel les mouvements ne sont pas reportés (utile pour MT942 pour limiter le volume). Format devise + signe optionnel + montant.
• :38B: Reporting Frequency — code de fréquence : DAILY, INTRADAY (souvent toutes les 2h), WEEKLY, MONTHLY.

Exemple réel

ACME Corp demande à BNP Paribas d'activer l'envoi quotidien d'un MT940 sur son compte IBAN FR7630006000011234567890189 :

{1:F01ACMECORP1XXX0000000000}{2:I960BNPAFRPPXXXXN}{4:
:20:SVC20260514001
:21:NONREF
:12:940
:25:FR7630006000011234567890189
:34F:EUR0,
:38B:DAILY
-}{5:{CHK:GHI789012345}}

• {1:F01ACMECORP1XXX...} — émetteur ACME Corp (BIC corporate, BIC11).
• {2:I960BNPAFRPPXXXXN} — destinataire BNP Paribas.
• :20:SVC20260514001 — référence de service ACME.
• :21:NONREF — demande inaugurale, pas de référence antérieure.
• :12:940 — service demandé : MT940.
• :25: — IBAN du compte concerné.
• :34F:EUR0, — pas de floor limit (tous les mouvements reportés).
• :38B:DAILY — fréquence quotidienne.

Pièges courants

• :12: incorrect — le MT demandé doit être un MT que la banque sait produire (typiquement 940, 942, 900, 910). Demander un MT inadapté provoque un refus.
• Conflit de service — demander un MT942 sur un compte où il existe déjà un MT942 actif provoque selon la banque un refus (doublon) ou une mise à jour silencieuse. Toujours référencer le service existant via :21:.
• Floor limit mal formaté — :34F: doit toujours préfixer par la devise (3 caractères ISO 4217). EUR0, est valide, 0,EUR ne l'est pas.
• Compte non identifié par la banque — l'IBAN dans :25: doit correspondre à un compte titulaire chez la banque émettrice du futur MT940. Tester en pré-production.
• BIC client BIC11 absent — beaucoup de clients corporate émettent en BIC8 et la banque ne sait pas à quelle branche router la confirmation. Toujours utiliser BIC11.
• Pas d'acquittement attendu — MT960 n'a pas de réponse SWIFT standard : la confirmation arrive sous forme d'un email opérationnel, d'un message propriétaire ou simplement de la mise en production du flux. Tracer côté client.

Équivalents MX

Messages liés

• MT940 — relevé de fin de journée, déclenché par MT960.
• MT942 — relevé intraday, déclenché par MT960.
• MT900 / MT910 — confirmations individuelles, déclenchées par MT960.
• MT920 — Request Message (relevé ponctuel, équivalent camt.060).
• camt.060 — Account Reporting Request ISO 20022.