PEP-SCREENING

Le contrôle des dirigeants politiques exposés — risque corruption accru.

Définition

Catégorisation FATF Recommendation 12 : Foreign PEP, Domestic PEP, IO PEP (International Organisation). Inclut spouses, parents, enfants, partenaires d'affaires. Enhanced Due Diligence requise (vérification source des fonds, approbation senior management). Listes commerciales : World-Check Refinitiv, Dow Jones Risk & Compliance, ComplyAdvantage. Réglementé par AMLD6 (EU), Bank Secrecy Act (US).

Origine

Concept formalisé par FATF en 2003. Recommandation 12 mise à jour 2012.

Exemple en contexte

L'identification du fils d'un ministre africain comme PEP lors de l'onboarding d'un client wealth management.

Termes liés

• KYC — cadre parent.
• Sanctions screening — autre composante KYC.