ACORD XML Annuity

Sous-famille XMLife dédiée aux annuités.

Définition

ACORD Annuity Distribution Election (OLifE) standardise la communication entre broker-dealer, carriers et clearing platforms (Pershing, NFS, Schwab, DTCC NSCC IPS). Transactions principales : application submission, in-good-order verification, suitability data, commission split, free look period reporting.

Origine

ACORD avec FINRA, DTCC, IRI (Insured Retirement Institute). Schémas annuités intégrés XMLife 2.20+ 2018.

Usage

Distribution annuités US via wirehouses (Morgan Stanley, Merrill Lynch, UBS), IBDs (LPL, Raymond James, Edward Jones), bank channels.

Termes liés

• ACORD XMLife — famille parent.
• DTCC NSCC IPS — plateforme clearing annuités.
• IRI — consortium métier.